Do & Don’t ในการเปิดบัญชีกองทุนรวมมีอะไรบ้าง ? รู้ที่นี่เลย

Do & Don’t ในการเปิดบัญชีกองทุนรวมมีอะไรบ้าง ? รู้ที่นี่เลย

การลงทุนในกองทุนรวมถือเป็นหนึ่งในวิธีที่ช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ แต่ก่อนที่คุณจะเริ่มเปิดบัญชีกองทุนรวม การทำความเข้าใจว่าควรทำ (Do) และไม่ควรทำ (Don’t) อะไรบ้าง เป็นสิ่งสำคัญเพื่อให้การลงทุนของคุณราบรื่นและประสบความสำเร็จในระยะยาว

Do: สิ่งที่ควรทำ

- 1. ศึกษาและเปรียบเทียบกองทุนก่อนลงทุน
การทำความเข้าใจในกองทุนรวมที่คุณสนใจคือก้าวแรกที่สำคัญ อ่านหนังสือชี้ชวน (Fund Fact Sheet) และข้อมูลย้อนหลังเกี่ยวกับผลการดำเนินงาน ความเสี่ยง และค่าธรรมเนียมของกองทุน เพื่อเลือกกองทุนที่สอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนและระดับความเสี่ยงที่คุณรับได้

- 2. ทำความเข้าใจความเสี่ยงของตัวเอง
แต่ละคนมีระดับความเสี่ยงที่สามารถรับได้ไม่เท่ากัน คุณควรประเมินตัวเองว่าเป็นนักลงทุนแบบใด เช่น รักความมั่นคง (Conservative) หรือชอบการลงทุนที่มีโอกาสรับผลตอบแทนสูงแม้มีความเสี่ยงมากขึ้น (Aggressive)

- 3. เลือกผู้จัดการกองทุนที่น่าเชื่อถือ
การเลือกบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ที่มีชื่อเสียงและความน่าเชื่อถือเป็นสิ่งสำคัญ ตรวจสอบประวัติและประสิทธิภาพการบริหารกองทุนของ บลจ. นั้น ๆ เพื่อให้คุณมั่นใจว่ากองทุนที่คุณลงทุนได้รับการดูแลอย่างเหมาะสม

- 4. เปิดบัญชีกองทุนรวมด้วยข้อมูลที่ถูกต้อง
การให้ข้อมูลส่วนตัวที่ถูกต้องครบถ้วน เช่น ชื่อ-นามสกุล หมายเลขบัตรประชาชน และข้อมูลบัญชีธนาคาร ช่วยให้กระบวนการเปิดบัญชีกองทุนรวมและทำธุรกรรมในอนาคตเป็นไปอย่างราบรื่น

- 5. วางเป้าหมายการลงทุนที่ชัดเจน
กำหนดเป้าหมายที่ต้องการ เช่น การออมเพื่อเกษียณ การศึกษาบุตร หรือการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว การมีเป้าหมายที่ชัดเจนจะช่วยให้คุณเลือกกองทุนที่เหมาะสมและจัดพอร์ตการลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ

Don’t: สิ่งที่ไม่ควรทำ

- 1. อย่าเปิดบัญชีกองทุนรวมโดยไม่เข้าใจในกองทุน
การลงทุนโดยไม่เข้าใจในกองทุน เช่น วัตถุประสงค์การลงทุน นโยบายการลงทุน และความเสี่ยง อาจทำให้คุณผิดหวังหรือประสบปัญหาในภายหลัง ควรหลีกเลี่ยงการลงทุนตามคำแนะนำของผู้อื่นโดยไม่ตรวจสอบข้อมูลด้วยตัวเอง

- 2. อย่าละเลยค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการบริหารกองทุน เช่น ค่าธรรมเนียมการซื้อ (Front-end Fee) หรือค่าธรรมเนียมการขาย (Back-end Fee) อาจส่งผลต่อผลตอบแทนสุทธิของคุณ ตรวจสอบและเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมก่อนตัดสินใจลงทุน

- 3. อย่าใช้อารมณ์ในการตัดสินใจ
หลีกเลี่ยงการลงทุนเพียงเพราะ "กระแส" หรือ "ความกลัวตกเทรนด์" (FOMO) เพราะอาจทำให้คุณลงทุนในสินทรัพย์ที่ไม่เหมาะสมกับเป้าหมายหรือระดับความเสี่ยงของคุณ

- 4. อย่าเพิกเฉยต่อการติดตามผลการลงทุน
แม้ว่ากองทุนรวมจะบริหารโดยมืออาชีพ แต่คุณควรตรวจสอบผลการดำเนินงานของกองทุนและสถานการณ์ตลาดอย่างสม่ำเสมอ เพื่อปรับกลยุทธ์การลงทุนตามความจำเป็น

- 5. อย่าลงทุนโดยไม่มีแผนสำรอง
การลงทุนโดยไม่คิดถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น เช่น การขาดสภาพคล่อง หรือการลดลงของมูลค่าหน่วยลงทุนในระยะสั้น อาจสร้างปัญหาให้คุณในอนาคต ควรมีแผนสำรองและเงินฉุกเฉินไว้เสมอ

การเปิดบัญชีกองทุนรวมไม่ใช่เรื่องยาก หากคุณมีความรู้และเตรียมพร้อมอย่างเหมาะสม การทำตาม Do เช่น การศึกษาข้อมูลและตั้งเป้าหมายที่ชัดเจน จะช่วยให้การลงทุนของคุณมีโอกาสประสบความสำเร็จ ในขณะเดียวกัน การหลีกเลี่ยง Don’t เช่น การใช้อารมณ์หรือการละเลยค่าธรรมเนียม ก็ช่วยลดความเสี่ยงที่ไม่จำเป็น