‘ธปท.’ยกระดับมาตรการสกัด‘เงินเทา’ สั่ง‘แบงก์’ตรวจสอบ-รายงาน‘ธุรกรรมต้องสงสัย’

‘ธปท.’ ยกระดับมาตรการสกัด ‘เงินเทา’ สั่ง ‘ธนาคารพาณิชย์’ ตรวจสอบ-รายงาน ‘ธุรกรรมต้องสงสัย’ พร้อมยกระดับกำกับดูแล ‘ผู้ให้บริการทางการเงิน’ อย่างเข้มงวด

.....................................

เมื่อวันที่ 4 พ.ย. นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ธปท.ได้ยกระดับกระบวนการติดตามและตรวจสอบธุรกรรมที่ไม่พึงประสงค์ให้เข้มข้นขึ้น เพื่อป้องกันและเร่งแก้ไขปัญหาทุนเทา รวมทั้งสกัดกั้นการใช้ระบบการเงินในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ได้แก่

(1) ยกระดับการติดตามและการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า (Customer Due Diligence) ซึ่งรวมถึงการให้ธนาคารพาณิชย์ให้ความสำคัญกับการตรวจสอบธุรกรรมต้องสงสัยในการรับหรือโอนเงินจากบัญชีเงินฝาก (อาทิ บัญชีที่ใช้ในการพนันออนไลน์ บัญชีที่ถูกใช้โดย scammer) และรายงานความผิดปกติให้ ธปท. ทราบ โดย ธปท. จะพิจารณาปรับปรุง/ออกคำสั่งและกฎเกณฑ์ต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง เพื่อเป็นแนวทางในการดำเนินการให้ชัดเจนขึ้น และช่วยสนับสนุนภารกิจของสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) ในระยะต่อไป

(2) ยกระดับการกำกับดูแลและตรวจสอบผู้ให้บริการทางการเงินภายใต้การกำกับของธนาคารแห่งประเทศไทยให้เข้มงวดยิ่งขึ้น ซึ่งรวมถึง Authorized Money Transfer Agent, Authorized Money Changer, ผู้ให้บริการ e-Wallet และการตรวจสอบธุรกรรมทองคำที่อาจมีส่วนเกี่ยวข้องกับการกระทำที่ผิดกฎหมาย เพื่อให้สามารถติดตามและตรวจสอบเส้นทางการเงินที่อาจเกี่ยวข้องกับการทุจริตได้อย่างครอบคลุม ทันต่อรูปแบบภัยทุจริตทางการเงินที่ปรับเปลี่ยนอย่างต่อเนื่อง

นอกจากนี้ ธปท. ยังได้เร่งผลักดันการแลกเปลี่ยนข้อมูลและสนับสนุนการทำงานร่วมกันระหว่างหน่วยงานและคณะทำงานที่เกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิด ในการป้องกันหรือจำกัดธุรกรรมที่ไม่พึงประสงค์ให้ได้ผลในวงกว้างและรวดเร็วขึ้นต่อไป

ทั้งนี้ ธปท. ยังได้ให้ความหมายของคำว่า Authorized Money Transfer และคำว่า Authorized Money Changer โดยระบุว่า ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศ หรือ Authorized Money Transfer คือ นิติบุคคลที่ได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจการโอนหรือรับโอนเงินระหว่างประเทศ ที่ไม่ใช่ธนาคารพาณิชย์และสถาบันการเงินเฉพาะกิจ เช่น Counter Service, True Money, ไปรษณีย์ไทย, เซ็นทรัล, สวัสดีช้อป, SuperRich 1965 (ซุปเปอร์ริช สีส้ม)

ส่วนบุคคลรับอนุญาต หรือ Authorized Money Changer คือ นิติบุคคลที่ได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจการซื้อและขายธนบัตรต่างประเทศ (เฉพาะเงินสดที่เป็นเงินตราต่างประเทศ) ที่ไม่ใช่ธนาคารพาณิชย์และสถาบันการเงินเฉพาะกิจ เช่น SuperRich Thailand (ซุปเปอร์ริช สีเขียว), SuperRich 1965 (ซุปเปอร์ริช สีส้ม), Twelve Victory